Guatemala
Honduras
El Salvador
Nicaragua
Costa Rica
Panamá
A través de nuestros canales digitales tendrá la oportunidad de acceder a este servicio electrónico, el cual le permitirá realizar todos sus pagos por transferencias locales, tanto a cuentas BAC como a otros bancos, de forma segura y eficiente. Con este servicio podrá reducir costos administrativos y ahorrar tiempo en la atención y gestión del pago a sus proveedores.
Tenga en cuenta que para realizar el pago de proveedores, antes deberá solicitar la activación de este servicio y también deberá asignar los accesos y permisos al módulo de pagos de las personas autorizadas para los trámites y gestiones de pagos. Si desea conocer cómo realizar esta solicitud, navegue a través del artículo en el título Solicitar la activación para pago de proveedores. Si ya hizo la activación del pago de proveedores, siga los pasos a continuación para realizar el pago a través de Banca en Línea.
Desde Banca en Línea
Guatemala
Paso 1 de 8
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paso 2 de 8
Diríjase a la sección Pagar.
Paso 3 de 8
Seleccione Planillas y proveedores.
Paso 4 de 8
Seleccione la cuenta de origen y el plan de lealtad. Luego clic en Proveedores.
Paso 5 de 8
Haga clic en Enviar Pago.
Paso 6 de 8
Llene todos los datos solicitados y elija el tipo de pago que desea realizar (inmediato o programado).
Paso 7 de 8
Clic en Continuar.
Paso 8 de 8
Verifique que toda la información es correcta y seleccione Pagar.
El Salvador
Paso 1 de 7
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paos 2 de 7
Diríjase a la sección Pagar.
Paso 3 de 7
Haga clic en Planillas y Proveedores.
Paso 4 de 7
Seleccione la cuenta de origen y valide que el plan sea de Proveedores.
Passo 5 de 7
Haga clic en Crear Plantilla. Luego, En la opción Nueva Plantilla, complete una línea seleccionando el proveedor y digitando Monto y Concepto de pago.
Paso 6 de 7
Haga clic en Guardar y digite el nombre de la plantilla.
Paso 7 de 7
Seleccione Guardar Plantilla.
Método de pago “Por archivo”
Paso 1 de 2
En la pantalla de envío, seleccione:
- Tipo de pago:
- Envío inmediato o Programado (según su preferencia).
- Forma de carga del pago:
- Envío de archivo.
Paso 2 de 2
Complete los siguientes campos:
- Número de envío.
- Monto
- Cantidad de líneas: debe ser mayor a cero.
Paso 3 de 4
Haga clic en Agregar archivo y adjunte el archivo con la información de los pagos.
Paso 4 de 4
Verifique los datos y confirme el envío.
Honduras
Paso 1 de 10
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paso 2 de 10
Diríjase a la sección Pagar.
Paso 3 de 10
Seleccione Planillas y proveedores.
Paso 4 de 10
Seleccione la cuenta de origen y el número del plan que desea aplicar.
Paso 5 de 10
Haga clic en Enviar Pago.
Paso 6 de 10
Seleccione el tipo de pago que desea realizar (inmediato o programado).
Paso 7 de 10
Elija la forma en la que va a cargar el pago haciendo clic en Envío de archivo.
Paso 8 de 10
Deberá colocar el monto (valor total) y el número de líneas o registro (cantidad dada por la macro en su contador).
Paso 9 de 10
Adjunte el archivo en formato TXT y haga clic en continuar.
Paso 10 de 10
Verifique que toda la información es correcta y seleccione Pagar.
Nicaragua
Una vez se hayan incluido los beneficiarios al programa de pagos, los pasos a seguir son los siguientes:
Paso 1 de 10
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paso 2 de 10
Diríjase a la sección Pagar.
Paso 3 de 10
Ingrese al módulo de Pago planilla y proveedores.
Paso 4 de 10
Seleccione la cuenta bancaria.
Paso 5 de 10
Diríjase a la opción de Administrar plantilla.
Paso 6 de 10
Cree la plantilla con los beneficiarios a pagar y agregue un monto por beneficiario.
Paso 7 de 10
Una vez asignado el nombre de la plantilla, elija la opción Guardar plantilla.
Paso 8 de 10
Para aplicar el pago desde el modulo Planilla y proveedores, seleccione Enviar pago.
Paso 9 de 10
En el espacio que indica el detalle de envío, seleccione Plantilla de pagos y luego buscar el nombre de la plantilla de pago que desea realizar.
Paso 10 de 10
Complete los datos del monto y haga clic en continuar. Luego se le mostrara el detalle del pago y darle clic en Pagar.
Para pagos masivos:
Una vez generada la propuesta de pagos, siga los pasos a continuación:
Paso 1 de 10
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paso 2 de 10
Diríjase a la sección Pagar.
Paso 3 de 10
Ingrese al módulo de Pago planilla y proveedores.
Paso 4 de 10
Seleccione la cuenta bancaria y luego diríjase a la sección de Proveedores.
Paso 5 de 10
Haga clic en la opción Enviar pago que se encuentra junto al número del Plan de Pagos.
Paso 6 de 10
Seleccione el Tipo de pago (Envío inmediato / Programado) que corresponde a la Fecha de Aplicación.
Paso 7 de 10
Complete los datos de la propuesta en los campos del formulario. (Monto Total de la propuesta, cantidad de líneas que contiene el archivo de pagos).
Paso 8 de 10
En la opción Adjuntar archivo, seleccione Agregar Archivo para buscar en el directorio y cargar la propuesta de pagos.
Paso 9 de 10
Una vez adjunta la propuesta de pagos, seleccione Continuar y verifique el resultado de la carga del archivo.
Paso 10 de 10
Haga clic en Guardar y descargar reporte para obtener el soporte del proceso de pago y envío de aprobación por las firmas electrónicas.
Panamá
Paso 1 de 8
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paso 2 de 8
Diríjase a la sección Pagar.
Paso 3 de 8
Seleccione Planillas y proveedores.
Paso 4 de 8
Seleccione la cuenta de origen y el plan.
Paso 5 de 8
Haga clic en Enviar Pago.
Paso 6 de 8
Llene todos los datos solicitados.
Paso 7 de 8
Clic en Continuar.
Paso 8 de 8
Verifique que toda la información es correcta y seleccione Pagar.
El Salvador
Las transacciones entre cuentas BAC o entre cuentas propias, se acreditarán en el momento o la fecha programada. Mientras que las transacciones a otros bancos, se acreditarán según el horario de servicio UNI, de lunes a viernes de 8:30 a.m a 5:00 p.m. Si realizó un pago después de las 5:00 p.m, este se acreditará en el siguiente día hábil.
Honduras
- Transferencias mayores de US$30,000.00 de 9:00 a.m. a 4:45 p.m. de lunes a viernes.
- Transferencias menores de US$ 30,000.00 de 5:00 a.m. a 10:00 p.m. de lunes a domingo incluyendo días feriados
Guatemala
- Envíos realizados antes de las 7:00 a.m se acreditarán a las 9:30 a.m
- Envíos realizados entre las 7:00 a.m y las 11:00 a.m se acreditarán a las 2:00 p.m
- Envíos realizados entre las 11:00 a.m y las 3:30 p.m se acreditarán a las 6:00 p.m
- Envíos realizados después de las 3:30 p.m se acreditarán al siguiente día hábil a las 9:30 a.m
Nicaragua
- Lunes a viernes de 8:30 a.m - 7:00 p.m: máximo por transacción $ 250,000 ó C$ 9,000,000 (aplica inmediato)
- Sábados de 8:30: a.m - 12:00 p.m: máximo por transacción $ 250,000 ó C$ 9,000,000.
- Domingo: no se realizan pagos a proveedores, se procesarán hasta el día lunes.
Panamá
Las transacciones entre cuentas BAC o entre cuentas propias, se acreditarán de lunes a sábado de 7:00 a.m a 6:00 p.m
- Envíos realizados antes de las 6:30 a.m a 8:30 a.m se acreditarán a las 11:31 a.m
- Envíos realizados entre las 8:30 a.m y las 10:30 a.m se acreditarán a las 1:31 p.m
- Envíos realizados entre las 10:30 a.m y las 12:30 p.m se acreditarán a las 3:31 p.m
- Envíos realizados entre las 12:30 p.m a las 2:30 p.m se acreditarán a las 5:16 p.m
- Envíos realizados entre las 2:30 p.m y las 6:30 p.m se acreditarán los fodnos al siguiente día hábil a las 9:30 a.m
Luego que haya finalizado el pago, el sistema le mostrará un comprobante de envío exitoso. Si desea descargar o imprimir el comprobante, siga los pasos a continuación
Paso 1 de 4
Una vez el sistema le muestre el comprobante de envío exitoso, seleccione el botón Listo.
Paso 2 de 4
Diríjase al módulo Consultar envíos.
Paso 3 de 4
Haga clic en Detalle envío o Detalle.
Paso 4 de 4
Seleccione Pagos realizados sobre el ícono de la impresora para poder descargar o imprimir los comprobantes.
Guatemala:
Paso 1 de 5
Una vez el sistema le muestre el comprobante de envío exitoso, seleccione el botón Listo.
Paso 2 de 5
Diríjase al módulo Consultar envíos en el apartado Proveedores.
Paso 3 de 5
Seleccione la transacción correspondiente al pago realizado.
Paso 4 de 5
Elija el plan a consultar y realice la búsqueda de pago por fechas para ubicar el pago realizado.
Paso 5 de 5
En el apartado Pagos realizado, haga clic en el ícono de la impresora para poder descargar o imprimir los comprobantes
Honduras
Paso 1 de 7
Ingrese a la opción Pagar.
Paso 2 de 7
Seleccione Planillas y Proveedores.
Paso 3 de 7
Ubique el plan con el que está trabajando, ya sea en la sección de Planilla o Proveedor.
Paso 4 de 7
Haga clic en el botón Consulta de envíos.
Paso 5 de 7
En la lista de envíos, presione la flecha para poder ver los detalles.
Paso 6 de 7
Se mostrará el botón de descarga, junto a un campo desplegable donde podrá seleccionar el formato que mejor se ajuste a sus necesidades.
Paso 7 de 7
Finalmente, haga clic en Descargar.
Una vez realizado este proceso, el comprobante estará disponible en el formato elegido dentro de su carpeta de descargas.
Para poder activar el servicio de pago de proveedores, deberá contar con la siguiente documentación dependiendo del país en el que se encuentre:
El Salvador
Si usted se encuentra en El Salvador, le informamos que el servicio se activa por medio de contrato. Para solicitar el servicio le recomendamos ir al Asistente Virtual para que uno de nuestros ejecutivos se contacte. Sin emabargo, tenga en cuenta que debe tener los siguientes documentos :
Copia digital del DUI
En caso de ser extranjero, la copia digital de Pasaporte vigente y Número de Identificación Tributaria.
Credenciales vigentes según el Centro Nacional de Registros
Poder Legal en caso sea requerido
Tarjeta de IVA
¿Qué hacer cuando el pago queda retenido?
En caso de que su pago quede retenido, por favor siga los pasos a continuación:
Paso 1 de 6
Ingrese a Banca en Línea con su usuario y contraseña.
Paso 2 de 6
Seleccione la opción Pagar y luego en Planillas y Proveedores/Planilla.
Paso 3 de 6
Haga clic en el botón de Consultar envíos.
Paso 4 de 6
Seleccione el número de envío retenido y luego ir a Detalle.
Paso 5 de 6
En la parte superior derecha, escoja la opción Eliminar/modificar.
Paso 6 de 6
Seleccione Eliminar y sus fondos serán eliminados.
Guatemala
Contrato Solicitud de Servicio pago Planillas y Proveedores por medio electrónico
Requisitos para solicitar creación de Plan:
Contrato Planillas y Proveedores
Copia DPI del Representante Legal
Copia de la Representación Legal
Honduras
Contrato Solicitud de Servicio pago Planillas y Proveedores por medio electrónico: F-BAC-CONTRATO PRIVADO DE PAGOS ELECTRONICOS-HON-0000012
Requisitos para solicitar creación de Plan:
Contrato Planillas y Proveedores
Copia de documento de identificación (DNI) del representante legal.
Nicaragua
- Carta de Solicitud del Servicio de Pago de proveedores
- Firma de contrato de pagos electrónicos (planilla y proveedores)
- Listado de beneficiarios a incluir al programa
- Registro de firmas autorizadas para los trámites y gestiones de proveedores
- Copia de la cédula de identidad de los contactos autorizados
Panamá
Contrato de pago a proveedores: Para acceder al contrato, haga clic en este enlace
Todos sus pagos desde un solo sitio (a cuentas BAC y a otros bancos)
Transferencias entre cuentas propias BAC
Transferencias ACH (SINPE para Costa Rica) a otros bancos
Control de pagos, acceso a registros de pagos contables mensuales, semanales o diarios en tiempo real desde Banca en Línea
Asesoramiento y soporte personalizado por un Ejecutivo BAC
Reducir costos asociados a la emisión de cheques
Elimina el riesgo de modificación, alteración, estafas y pérdida de cheques
Programación de fecha y hora del pago
Reportes, avisos de notificación de Débitos y Créditos por correo electrónico con campo de facturas (No aplica para Panamá)
Usuario multi-país/cuentas
Comprobantes de pagos disponibles en Banca en línea
Control de perfiles, accesos y firmas electrónicas en Banca en línea
Traslados interbancarios por medio de servicio UNI
